F a m i l y O F F i c e e t F a m i l l e Chapitre 2 - Les domaines d'activité du Family Office ..... 71 1. La gouvernance familiale ............................................................................ - Application du rôle du family officer : communiquer, communiquer, communiquer ....................................................................................... - La famille et l'entreprise familiale .......................................................... 2. La formation du futur chef d'entreprise, des autres actionnaires ................. 3. La philanthropie ......................................................................................... 71 73 75 93 97 4. Le juridique et le fiscal, l'ingénierie patrimoniale ........................................ 104 - Rôle proactif ......................................................................................... 105 - Exemple : les actions de préférence ....................................................... 107 - Les trusts, un outil très utilisé par les Anglo-Saxons, fortement encadré en France............................................................................................... 108 - Les modes de détention du patrimoine et du revenu ............................. 110 - Les personnes vulnérables ..................................................................... 114 - Fiscalité ................................................................................................ 117 5. La gestion des actifs financiers .................................................................... 121 - La définition de l'objectif de la famille .................................................. 121 - L'allocation stratégique d'actifs .............................................................. 123 - L'entreprise familiale, les actions cotées ................................................. 127 - Les placements alternatifs ..................................................................... 132 - Le private equity ................................................................................... 133 - Les autres types de placements .............................................................. 141 - L'allocation tactique .............................................................................. 144 - L'investissement durable et à impact ..................................................... 145 - La sélection des gestionnaires et des OPCVM ....................................... 149 - Les commissions perçues par les gestionnaires ....................................... 150 - Les OPCVM dédiés .............................................................................. 153 - L'assurance-vie ...................................................................................... 154 - Le suivi global du patrimoine, le reporting consolidé ............................ 157 - La consolidation ................................................................................... 161 6. L'immobilier ............................................................................................... 164 - L'immobilier d'entreprise ...................................................................... 166 - Les biens de jouissance et les placements ............................................... 167 - La maison de famille ............................................................................. 170 - Les intervenants extérieurs dans la gestion immobilière ......................... 171 7. Le court-moyen terme : la réversibilité ........................................................ 172 8. Le suivi et l'accompagnement ..................................................................... 174 - Le juridique et le fiscal .......................................................................... 174 - L'Impôt sur la fortune immobilière (IFI) ............................................... 175 - Le transfert de la résidence fiscale : un sujet de long terme, en principe ............................................................................................ 178 12