City & York - Family Office et Famille - 2e - 50

F a m i l y O F F i c e e t F a m i l l e
Dans le cadre de leurs statuts, ces associations professionnelles guident le
multi Family Office dans la rédaction de son objet social afin d'encadrer
le champ des possibles. Selon le périmètre d'intervention souhaité par le
family office, son objet social intégrera ou non les sujets de courtage d'assurances,
d'intermédiaire financier ou la pratique immobilière.
Et, comme on ne peut trop le répéter, l'élément principal dans la sélection
d'un multi Family Office est la confiance, la sympathie, la proximité
intellectuelle, le désir que l'on ressent de travailler avec cette équipe.
Des chiffres intéressants sont contenus chaque année dans l'étude de
Cap Gemini, « World Wealth Report ». Nous présentons ci-dessous les
principaux d'entre eux pour 2023. Ils concernent le monde entier.
En 2022, les Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI), ceux dont les
avoirs financiers dépassent 30 millions de dollars (environ 27 millions
d'euros), sont au nombre de 210 000 environ (tandis qu'ils étaient
100 000 environ lors de la première édition de cet ouvrage en 2008). Les
familles disposant de plus de 30 millions d'euros représentent en capitaux
34 % de la population disposant de plus d'un million de dollars
tandis qu'en nombre elles en représentent seulement 1 %. Ce nombre est
en baisse sur l'année 2022 de 4.6 % tandis que la fortune est en baisse
sur cette même période de -3,7 %. Ce recul est notamment lié à l'année
boursière 2022 très chahutée par la hausse des taux mise en œuvre par les
banques centrales dans le Monde entier impactant lourdement le marché
obligataire et les acteurs cotés de croissance (S & P 500 Growth index
-30 %), créant de l'inflation au-delà de 6 % ; et par le conflit armé entre
l'Ukraine et la Russe donnant lieu à une forte volatilité des marchés
boursiers, du prix des matières premières, du transport et des services.
En France, les statistiques liées à l'impôt sur la fortune permettaient une
vue exhaustive des actifs des personnes jusqu'en 2018. Le changement au
profit de l'impôt sur la fortune immobilière limite l'information dont
dispose l'Administration.
Quel serait le nombre de familles susceptibles d'avoir un single Family
Office dédié ? Une estimation très approximative peut être calculée à
partir des chiffres des grandes fortunes entrepreneuriales publiées chaque
année par Challenges : en appliquant un coefficient multiplicateur de 2,
pour inclure les familles ayant déjà cédé leur entreprise et les fortunes
d'autres sources, par exemple héritées, au nombre de familles qui disposeraient
en tenant compte de leur entreprise opérationnelle de plus de
250 millions d'euros au dernier classement du magazine Challenge, soit
340 familles on obtient un chiffre d'environ 700 familles.
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